La diferencia entre una empresa que crece y otra que lucha por sobrevivir rara vez está solo en las ventas. En muchos casos, el éxito o el fracaso dependen de algo menos visible: cómo se planifica la fiscalidad.
En España, una pyme puede perder hasta un 20% de su liquidez anual por mala gestión fiscal: deducciones no aplicadas, plazos incumplidos o estrategias fiscales ignoradas. Por el contrario, con una planificación correcta, ese mismo negocio puede reinvertir, contratar más personal y expandirse.
En este artículo te presentamos 12 estrategias de planificación fiscal para empresas, probadas por Selene Asesoría, que marcan la diferencia entre crecer o hundirse.
Estrategia 1 – Planificación anual del Impuesto de Sociedades
- Anticipa gastos e inversiones antes del cierre.
- Compensa bases imponibles negativas de ejercicios anteriores.
Estrategia 2 – Aprovechar deducciones por I+D+i
- Hasta un 42% de deducción en proyectos de innovación.
- Especialmente útil en sectores tecnológicos e industriales.
Estrategia 3 – Optimizar gastos deducibles
- Formación, software, suministros y seguros.
- Documentación correcta para evitar sanciones.
Estrategia 4 – Revisión de amortizaciones
- Ajustar plazos de amortización según conveniencia fiscal.
- Libertad de amortización en ciertos activos.
Estrategia 5 – Uso de reservas de capitalización y nivelación
- Menor tributación en Sociedades.
- Herramienta infrautilizada en pymes.
Estrategia 6 – Planificación del IVA
- Control del modelo 303 trimestral.
- Aplazamientos estratégicos para preservar liquidez.
Estrategia 7 – Internacionalización y convenios de doble imposición
- Evita pagar impuestos dos veces en operaciones internacionales.
- Imprescindible para empresas con clientes fuera de España.
Estrategia 8 – Incentivos a la contratación
- Bonificaciones por empleo de jóvenes, mayores de 45 años y personas con discapacidad.
- Reducción de costes laborales y fiscales.
Estrategia 9 – Revisiones fiscales preventivas
- Auditoría interna antes de una inspección.
- Reducción de riesgo de sanciones.
Estrategia 10 – Uso eficiente de créditos fiscales
- Compensación de pérdidas.
- Traslado de beneficios fiscales a futuros ejercicios.
Estrategia 11 – Planificación de dividendos y retribución de socios
- Elección entre dividendos o salario.
- Optimización de IRPF y Sociedades.
Estrategia 12 – Externalización con asesoría experta
- Menos errores y más tiempo para el negocio.
- Visión estratégica en lugar de gestión reactiva.
Caso práctico Selene
Cliente: Empresa de logística en Castilla-La Mancha.
Problema: No aplicaba reservas de nivelación ni deducciones de I+D+i.
Acción Selene: Reestructuración de cuentas fiscales + aplicación de incentivos.
Resultado: 💰 Ahorro del 18% en Impuesto de Sociedades y mayor liquidez para inversión.
Preguntas frecuentes (FAQs)
¿Qué diferencia hay entre pagar impuestos y planificar fiscalmente?
Pagar impuestos es obligatorio, planificarlos bien es opcional y marca la diferencia en la carga tributaria.
¿Todas las empresas pueden aplicar deducciones por I+D+i?
Sí, siempre que cumplan con los requisitos y lo justifiquen adecuadamente.
¿Merece la pena contratar una asesoría para planificación fiscal?
Sí. La asesoría detecta deducciones y estrategias que el empresario suele pasar por alto.
👉 ¿Quieres que tu empresa esté en el grupo que crece?
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